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布道区块链?是加密货币投资者的身份识别,抑或加密交易所的末路? ...

2019-2-11 23:42| 发布者: admin| 查看: 46| 评论: 0

摘要:

对加密货币投资者以及监管机构的加密交易所的主要投诉之一是,KYC(程序经常被违反。也就是说,对于隐藏在比特币地址或数字钱包后面的当局来说,这通常是不清楚的。如果在最古老的加密货币的情况下,至少根据美国监管机构的说法,仍有可能查明谁在发送资金,那么,对其它加密货币的区块链存在严重的担忧,即无法核实交易参与者。

正如前中央情报局官员安德鲁·巴斯塔曼特所说,事实上,在区块链上存储信息对美国利益构成了“国家威胁”。但是,要求加密货币社区遵守KYC有多少合理成分呢?

填写监管机构的所有文件就等于停止交易所的工作。

2018年4月18日,克拉肯密码交换(Kraken Crypto Exchange)创始人之一杰西·鲍威尔尖锐批评纽约当局要求填写关于该平台客户的“定期调查问卷”。他解释说,如果一个人在KYC框架内完成他们必须做的一切,那么加密货币的交易就可能完全瘫痪。去年,克拉肯面临着每周平均需要回答来自11家美国监管机构的9个查询,这几乎是2017年的3倍,是2016年的6.7倍。显然,尽管加密交换希望按规则运作,但它们面临着不断增长的需求。

这是怎么回事?

KYC并不能阻止大多数犯罪分子在金融市场上的出现。

密码活动家安德烈亚斯·安托诺普洛斯注意到,现代金融市场机构,从银行到投资基金,已经掌握了大量有关客户的敏感信息,所有这些信息都可能被用于对付金融服务的用户,包括违法行为。还有什么办法可以扩大这种“知识”的范围呢?此外,KYC的要求似乎毫无意义,因为绝大多数罪犯最初都有一本清晰的传记,并且首次犯罪。专家得出的结论是,这是错误的做法:“如果我认识你,那么你就是一个好人,如果不认识你,那么你就是一个可疑的人,应该受到一些限制。”安托诺普洛斯认为,现代人的生活已经很开放了,社交网络、闭路电视摄像机、手机记录了有关人们的信息,并将数据传输到加密交易所没有什么不同,所以,未来只有去中心化的加密货币交易区块链平台才能满足需求。

加密交换经常停止运作

拥有客户信息的加密交易所有很大的诱惑力将其用于自身目的,这一事实通过为1月3日首次举行的年度活动准备加密货币投资者证明了这一点,即密钥证明。在这一天,加密货币持有者从加密交易所提取他们的加密资产,至少是暂时性的,以检查加密货币持有者从他们在用户账户上显示的内容中实际拥有多少加密性。在本例中,一些集中化的站点的行为已经揭示出来了。1月2日,据报道,HitBTC正在阻止提款。对此,约翰·迈克菲(美国著名黑客 、杀毒软件McAfee的创始人。)敦促所有人离开HitBTC和其它集中式站点,利用分散式解决方案。在1月3日操作失败后,Bitfinex加密交易所表示,它将在1月7日进行7小时维护,这是Binance负责人用来吸引客户到其平台的事实。但是,一个加密交换如何从根本上优于另一个?

问题仍然是,加密交易越来越像过去的遗留物,像经典的纳斯达克或一些银行。正如玛蒂格林斯潘所指出,数小时内没有Bitfinex在线服务是市场流动性的下降。在某种程度上,这与1月7日以太经典对加密货币区块链进行51%攻击时发生的情况相同。现在还不清楚这种Altcoin的真正价格是多少,比特币爱好者赛菲丹非常关注这一点。如果大量加密交易所因各种原因发生中断,那么我们如何假设大多数人用来跟踪加密货币价格动态和其它基本市场参数的交易结果是公平的?一个特别的问题是加入美国对个别国家的制裁的加密交易所。显然,这打击了数百万人购买和销售加密货币的能力,并且出于政治原因限制加密货币流通的可能性的积极评估被排除在比特币白皮书之外。

加密交易所和银行:同样的疾病缺乏流动性

嗨,1月6日的一条典型信息表明,问题可以“悄悄”发生:“昨天在银行存了一大笔钱。”直到1月16日我才拿到钱,只是用CoinBase买了BTC。直到1月11日我才能使用BTC。长话短说……是时候摆脱货币基础了。”特别值得注意的是,困难发生在1月6日,当时市场动态刚刚恢复,交易员们想要获得他们的比特币,比特币明显上涨到4000美元。此外,令人惊讶的是,加密交易所和银行的行为相似,他们收集了大量关于客户的信息,作为交换,他们无法提供对资产的不间断访问。很明显,今天许多加密交易所已经像银行一样运作。如果客户大量尝试提取加密货币,这些网站将崩溃,就好像大约5%的银行储户开始从他们的账户中立即提取资金。这种秩序已经存在了很长一段时间,但它不适合我们在新的金融技术时代。

在社交网络上,人们哀叹比特币十年来没有出现稳定的加密交易,分析人士弗兰克·查帕提出了这样一个问题:一个“大”的加密货币交易平台是否会从当前的领导人队伍中崛起,还是会从华尔街崛起。似乎还有第三种选择,就是发展分散的平台,这是从人民的需求中产生的。

巴克特和柯林斯:新时尚中的旧问题

使用集中式站点是一种可疑的强制解决方案,例如CNBC。 巴克特和Coinflex的提议似乎极为相似,因为从传统金融市场到加密市场,这些加密交易所都是“地狱”。后者坦率地承认,它将允许以20倍的杠杆率进行交易,根据专家凯特林龙的说法,这意味着“比特币真正自由市场价格的终结”。

在巴克特的案例中,没有证据表明他们会信守承诺,并且不会允许加密货币的交易量大于他们根据客户要求购买加密货币的交易量。同时,这两个网站都获得了美国主要商业媒体的全权推荐,这就出现了一个问题:考虑到美国证券交易委员会如何采取不利于发展分散解决方案的行动,这是否符合加密货币界的利益。但是,他们还是很成功的,据比南斯负责人赵长鹏介绍,使用这种解决方案的交易量至少等于集中站点上的交易量,但这只是事实的一部分。根据Tabb Group的数据,分散站点的交易量是加密交易所交易量的2-3倍,很明显,后者正变得越来越沮丧,我们已经看到了这类平台的衰落。大量购买加密货币的订单正在向场外交易市场转移。这是由研究塔布集团总监莫妮卡·萨默维尔谈论的。此外,与1月8日报道的最大的去中心化平台之一供应量超过60%的加密货币相比,场外交易(OTC)市场对加密货币的需求已经显著增加。

遵守KYC的问题不仅成为加密交易所的裁决,因为不可能用这种方法发行一种有效的中央银行数字货币(CBDC)来取代现金。此外,Facebook可能推出自己的加密货币项目,将面临无法克服的困难。

现代金融世界并不能确保对黑客的保护

从加密货币网站推出分散式解决方案看起来也像是一种不必要的缓和,并试图成为一种趋势。但是,由于比特币没有管理团队,即使是在分散的网站上,如果他们是诚实的,他们的创始人应该重复中本聪的道路,永远离开他们的项目和公众的视野。

令人好奇的是,国际货币基金组织不可能不发表有利于保持更大保密性的言论。这是一种避免客户效仿个人信息的商业用途的方法,例如,向购买酒精的人收取更高的抵押贷款利率。匿名的另一个优点是限制黑客的接触。此外,匿名通常与被广泛认为是人权的隐私有关。

所有这些都得到了许多事实的证实。世界领先的连锁酒店之一承认,它“丢失”了500万客人的护照数据。1月初,德国主要政治家与银行分享的所有信息及其开户都落入黑客手中,这一事实被称为对德国民主的直接打击。这种情况将一直重复,直到这些信息安全存储在区块链上,并且在分散网络中使用加密货币进行交易。

本文所呈现的内容可能包含作者的个人意见,并受市场条件的限制,不构成投资建议。在投资加加密货币之前,请您先做市场调查,仔细斟酌。布道财经及作者本人对您个人经济损失不承担任何责任。

对加密货币投资者以及监管机构的加密交易所的主要投诉之一是,KYC(程序经常被违反。也就是说,对于隐藏在比特币地址或数字钱包后面的当局来说,这通常是不清楚的。如果在最古老的加密货币的情况下,至少根据美国监管机构的说法,仍有可能查明谁在发送资金,那么,对其它加密货币的区块链存在严重的担忧,即无法核实交易参与者。

正如前中央情报局官员安德鲁·巴斯塔曼特所说,事实上,在区块链上存储信息对美国利益构成了“国家威胁”。但是,要求加密货币社区遵守KYC有多少合理成分呢?

填写监管机构的所有文件就等于停止交易所的工作。

2018年4月18日,克拉肯密码交换(Kraken Crypto Exchange)创始人之一杰西·鲍威尔尖锐批评纽约当局要求填写关于该平台客户的“定期调查问卷”。他解释说,如果一个人在KYC框架内完成他们必须做的一切,那么加密货币的交易就可能完全瘫痪。去年,克拉肯面临着每周平均需要回答来自11家美国监管机构的9个查询,这几乎是2017年的3倍,是2016年的6.7倍。显然,尽管加密交换希望按规则运作,但它们面临着不断增长的需求。

这是怎么回事?

KYC并不能阻止大多数犯罪分子在金融市场上的出现。

密码活动家安德烈亚斯·安托诺普洛斯注意到,现代金融市场机构,从银行到投资基金,已经掌握了大量有关客户的敏感信息,所有这些信息都可能被用于对付金融服务的用户,包括违法行为。还有什么办法可以扩大这种“知识”的范围呢?此外,KYC的要求似乎毫无意义,因为绝大多数罪犯最初都有一本清晰的传记,并且首次犯罪。专家得出的结论是,这是错误的做法:“如果我认识你,那么你就是一个好人,如果不认识你,那么你就是一个可疑的人,应该受到一些限制。”安托诺普洛斯认为,现代人的生活已经很开放了,社交网络、闭路电视摄像机、手机记录了有关人们的信息,并将数据传输到加密交易所没有什么不同,所以,未来只有去中心化的加密货币交易区块链平台才能满足需求。

加密交换经常停止运作

拥有客户信息的加密交易所有很大的诱惑力将其用于自身目的,这一事实通过为1月3日首次举行的年度活动准备加密货币投资者证明了这一点,即密钥证明。在这一天,加密货币持有者从加密交易所提取他们的加密资产,至少是暂时性的,以检查加密货币持有者从他们在用户账户上显示的内容中实际拥有多少加密性。在本例中,一些集中化的站点的行为已经揭示出来了。1月2日,据报道,HitBTC正在阻止提款。对此,约翰·迈克菲(美国著名黑客 、杀毒软件McAfee的创始人。)敦促所有人离开HitBTC和其它集中式站点,利用分散式解决方案。在1月3日操作失败后,Bitfinex加密交易所表示,它将在1月7日进行7小时维护,这是Binance负责人用来吸引客户到其平台的事实。但是,一个加密交换如何从根本上优于另一个?

问题仍然是,加密交易越来越像过去的遗留物,像经典的纳斯达克或一些银行。正如玛蒂格林斯潘所指出,数小时内没有Bitfinex在线服务是市场流动性的下降。在某种程度上,这与1月7日以太经典对加密货币区块链进行51%攻击时发生的情况相同。现在还不清楚这种Altcoin的真正价格是多少,比特币爱好者赛菲丹非常关注这一点。如果大量加密交易所因各种原因发生中断,那么我们如何假设大多数人用来跟踪加密货币价格动态和其它基本市场参数的交易结果是公平的?一个特别的问题是加入美国对个别国家的制裁的加密交易所。显然,这打击了数百万人购买和销售加密货币的能力,并且出于政治原因限制加密货币流通的可能性的积极评估被排除在比特币白皮书之外。

加密交易所和银行:同样的疾病缺乏流动性

嗨,1月6日的一条典型信息表明,问题可以“悄悄”发生:“昨天在银行存了一大笔钱。”直到1月16日我才拿到钱,只是用CoinBase买了BTC。直到1月11日我才能使用BTC。长话短说……是时候摆脱货币基础了。”特别值得注意的是,困难发生在1月6日,当时市场动态刚刚恢复,交易员们想要获得他们的比特币,比特币明显上涨到4000美元。此外,令人惊讶的是,加密交易所和银行的行为相似,他们收集了大量关于客户的信息,作为交换,他们无法提供对资产的不间断访问。很明显,今天许多加密交易所已经像银行一样运作。如果客户大量尝试提取加密货币,这些网站将崩溃,就好像大约5%的银行储户开始从他们的账户中立即提取资金。这种秩序已经存在了很长一段时间,但它不适合我们在新的金融技术时代。

在社交网络上,人们哀叹比特币十年来没有出现稳定的加密交易,分析人士弗兰克·查帕提出了这样一个问题:一个“大”的加密货币交易平台是否会从当前的领导人队伍中崛起,还是会从华尔街崛起。似乎还有第三种选择,就是发展分散的平台,这是从人民的需求中产生的。

巴克特和柯林斯:新时尚中的旧问题

使用集中式站点是一种可疑的强制解决方案,例如CNBC。 巴克特和Coinflex的提议似乎极为相似,因为从传统金融市场到加密市场,这些加密交易所都是“地狱”。后者坦率地承认,它将允许以20倍的杠杆率进行交易,根据专家凯特林龙的说法,这意味着“比特币真正自由市场价格的终结”。

在巴克特的案例中,没有证据表明他们会信守承诺,并且不会允许加密货币的交易量大于他们根据客户要求购买加密货币的交易量。同时,这两个网站都获得了美国主要商业媒体的全权推荐,这就出现了一个问题:考虑到美国证券交易委员会如何采取不利于发展分散解决方案的行动,这是否符合加密货币界的利益。但是,他们还是很成功的,据比南斯负责人赵长鹏介绍,使用这种解决方案的交易量至少等于集中站点上的交易量,但这只是事实的一部分。根据Tabb Group的数据,分散站点的交易量是加密交易所交易量的2-3倍,很明显,后者正变得越来越沮丧,我们已经看到了这类平台的衰落。大量购买加密货币的订单正在向场外交易市场转移。这是由研究塔布集团总监莫妮卡·萨默维尔谈论的。此外,与1月8日报道的最大的去中心化平台之一供应量超过60%的加密货币相比,场外交易(OTC)市场对加密货币的需求已经显著增加。

遵守KYC的问题不仅成为加密交易所的裁决,因为不可能用这种方法发行一种有效的中央银行数字货币(CBDC)来取代现金。此外,Facebook可能推出自己的加密货币项目,将面临无法克服的困难。

现代金融世界并不能确保对黑客的保护

从加密货币网站推出分散式解决方案看起来也像是一种不必要的缓和,并试图成为一种趋势。但是,由于比特币没有管理团队,即使是在分散的网站上,如果他们是诚实的,他们的创始人应该重复中本聪的道路,永远离开他们的项目和公众的视野。

令人好奇的是,国际货币基金组织不可能不发表有利于保持更大保密性的言论。这是一种避免客户效仿个人信息的商业用途的方法,例如,向购买酒精的人收取更高的抵押贷款利率。匿名的另一个优点是限制黑客的接触。此外,匿名通常与被广泛认为是人权的隐私有关。

所有这些都得到了许多事实的证实。世界领先的连锁酒店之一承认,它“丢失”了500万客人的护照数据。1月初,德国主要政治家与银行分享的所有信息及其开户都落入黑客手中,这一事实被称为对德国民主的直接打击。这种情况将一直重复,直到这些信息安全存储在区块链上,并且在分散网络中使用加密货币进行交易。

本文所呈现的内容可能包含作者的个人意见,并受市场条件的限制,不构成投资建议。在投资加加密货币之前,请您先做市场调查,仔细斟酌。布道财经及作者本人对您个人经济损失不承担任何责任。